Le Livret Bourse Investissements (LBI) est une solution d’épargne historique, créée en 1972, permettant d’investir sur les marchés actions européens. Conçu pour être accessible, il est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA) et ne requiert aucun minimum de souscription. Il offre une exposition à une gestion active axée sur la qualité et la croissance des dividendes.
LBI EN BREF LBI Livret Bourse Investissements est un fonds à forme sociétale à conseil d’administration spécialisé dans la gestion de fonds. La société est enregistrée au R.C.S. de Paris sous le numéro 722 060 464, avec un capital social de 3 048 980,30 €. Son siège est situé au 19 Place Vendôme, 75001 Paris.
QU’EST-CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT Le Livret Bourse Investissements est un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) de droit français. Il s’agit d’un fonds nourricier, dont l’objectif est de répliquer la stratégie d’un fonds maître, en l’occurrence le fonds DNCA INVEST Euro Dividend Grower. Le produit propose deux types de parts : capitalisation (RC) et distribution (RD).
COMMENT ÇA FONCTIONNE En tant qu’OPCVM nourricier, le Livret Bourse Investissements investit la quasi-totalité de ses actifs dans son fonds maître. La gestion de ce dernier est assurée par DNCA Finance, avec CACEIS Bank comme dépositaire. L’exposition est d’au moins 75 % en actions de l’Union Européenne. Le style de gestion est actif, de type « Quality GARP », se concentrant sur les sociétés européennes en croissance de dividende. Le produit ne comporte pas de frais de sortie, offrant une liquidité aux épargnants.
POUR QUI Cette solution s’adresse aux épargnants souhaitant dynamiser leur capital en s’exposant aux marchés actions européens. Elle convient particulièrement aux investisseurs recherchant une solution pour leur PEA, sans contrainte de montant minimum à l’entrée. C’est un véhicule adapté pour une diversification de portefeuille sur le long terme.
ATOUTS CLÉS ACCESSIBILITÉ MAXIMALE Le Livret Bourse Investissements se distingue par l’absence de minimum de souscription, le rendant ouvert à tous les budgets d’épargne.
CADRE FISCAL OPTIMISÉ L’éligibilité du fonds au Plan d’Épargne en Actions (PEA) permet aux résidents fiscaux français de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux pour leurs investissements en actions.
UNE GESTION DE QUALITÉ Le fonds maître adopte une gestion active de style « Quality GARP » (Growth At a Reasonable Price), visant à identifier des sociétés de qualité dont le dividende est en croissance, sans surpayer leur valorisation.
UNE APPROCHE DURABLE Le fonds est classé Article 8 selon la réglementation SFDR, intégrant des caractéristiques environnementales et/ou sociales. Il bénéficie également du label ISR (Investissement Socialement Responsable).
CONDITIONS ET FRAIS L’accès au Livret Bourse Investissements ne requiert aucun minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion courants sont prélevés au niveau du fonds maître et s’élèvent à 0,25 % TTC par an. Il n’y a pas de commission de surperformance ni de frais de sortie.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION Pour souscrire, l’épargnant doit se rapprocher d’un conseiller financier ou d’un distributeur. Il est recommandé de consulter un professionnel comme M. Cedric HUET (Orias 18005340) pour valider l’adéquation du produit avec ses objectifs. L’investisseur devra remplir un bulletin de souscription après avoir pris connaissance des documents réglementaires (DICI).
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES LBI LIVRET BOURSE INVESTISSEMENTS
Adresse : 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.lbi.finance
INFORMATIONS PRODUIT Fiche OPCVM (Part RC) : FR0000287955 Fiche OPCVM (Part RD) : FR0013516291 Fonds maître (DNCA) : LU2343999186 (https://www.dnca-investments.com/lu/fund/dnca-invest-euro-dividend-grower-rc-eur)
VOTRE CONSEILLER Cedric HUET Adresse : 8 Impasse de la Rochette 53970 L’Huisserie France
Téléphone : 02 52 46 08 11
Email : contact@cedrichuet.com
Site Web : https://www.cedrichuet.com
Orias : 18005340
Siren : 820 037 638
FAQ QU’EST-CE QU’UN OPCVM NOURRICIER ? C’est un fonds qui investit au moins 85 % de ses actifs dans un seul autre fonds, appelé « fonds maître ». Il réplique ainsi la performance du maître.
LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENTS EST-IL ÉLIGIBLE AU PEA ? Oui, le fonds est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant de bénéficier d’une fiscalité spécifique sur les plus-values après une certaine durée de détention.
QUELS SONT LES PRINCIPAUX FRAIS ? Les frais d’entrée maximum sont de 2 %. Les frais de gestion courants (0,25 % TTC/an) sont appliqués au niveau du fonds maître. Il n’y a pas de frais de sortie.
COMMENT RÉCUPÉRER MON INVESTISSEMENT ? Le fonds ne facture pas de frais de sortie, permettant à l’investisseur de demander le rachat de ses parts selon les conditions prévues dans la documentation.
LE FONDS EST-IL CONSIDÉRÉ COMME DURABLE ? Oui, le fonds est classé Article 8 SFDR et détient le label ISR (Investissement Socialement Responsable), indiquant qu’il intègre des critères extra-financiers.
QUEL EST LE RISQUE ASSOCIÉ ? Comme tout investissement en actions, le Livret Bourse Investissements présente un risque de perte en capital. Sa valeur est sujette aux fluctuations des marchés boursiers européens.
MENTIONS LÉGALES Ne constitue pas un conseil en investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti. Lire les documents réglementaires avant toute décision. ORIAS du courtier : 18005340.